Петр Ковалев/ТАСС 23 сентября. FINMARKET.RU — В Росфинмониторинге предложили ввести новое основание для блокировки счетов граждан. Отдельным основанием станет частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, в отношении которого должна применяться заморозка средств. Признаки для проверки банками определит Росфинмониторинг, следует из поправок в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма, пишут «Известия».
В случае сходства данных операции клиента остановят на 5 рабочих дней. Затем, если не будет принято решение о продлении ограничений, доступ к деньгам восстановят.
Сейчас банки обязаны блокировать счета клиентов из списков Росфинмониторинга. В перечне находятся люди, причастные к экстремистской или террористической деятельности. Их средства замораживаются в течение суток после появления имени в списке. Там находится более 15 тыс. человек.
Новые правила призваны ограничить возможности для обхода этих ограничений, следует из пояснительной записки. Иногда это пытаются сделать с помощью разных вариантов написания имени и фамилии. На 1 февраля 2026 года более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели сразу несколько вариантов записи своих данных. Сейчас частичное совпадение информации у банковских клиентов не прописано отдельно в законе как признак для необходимости заблокировать средства.
Поправки вступят в силу через 270 дней после опубликования закона.
Как считают эксперты, после введения нового критерия Росфинмониторинга число блокировок счетов с большой вероятностью увеличится. Также сразу подскочит риск ошибок и временных неудобств для добросовестных граждан и бизнеса, потому что сейчас нет полноценного рабочего механизма быстрой разморозки средств.
Источник: www.finmarket.ru
Свежие комментарии